美国联邦贸易委员会（FTC）发布了一则题为“有人要你转移资金？这可能是骗局”的消费者警示，提醒公众提高警惕，谨防以常见问题（如受害者亚马逊账户中的可疑活动）为开端的冒名顶替骗局。
然而，据FTC消费者教育专家Alvaro Puig称，当你被告知有人正在利用你的信息从事犯罪活动，你的钱财岌岌可危时，故事很快就有了新的转折。
故事的转折如下：
来电者让你相信法院会没收你银行账户或退休储蓄中的钱。与你通话的人自称是FTC或其他机构或组织的工作人员，但其实是骗子。
骗子称，保护你的钱财或洗清你的名声的唯一办法就是赶紧把钱转移到一个更安全的账户中。或者，他们会告诉你把存款取出来放在一个盒子里，或者用来购买加密货币或金条。事实上，你的钱不但不会得到保护，你反而会失去所有积蓄。骗子会控制新的银行账户或加密货币账户，或者派人去取金条或现金盒子，声称为你“保管”。
然而，据FTC消费者教育专家Alvaro Puig称，当你被告知有人正在利用你的信息从事犯罪活动，你的钱财岌岌可危时，故事很快就有了新的转折。
故事的转折如下：
来电者让你相信法院会没收你银行账户或退休储蓄中的钱。与你通话的人自称是FTC或其他机构或组织的工作人员，但其实是骗子。
骗子称，保护你的钱财或洗清你的名声的唯一办法就是赶紧把钱转移到一个更安全的账户中。或者，他们会告诉你把存款取出来放在一个盒子里，或者用来购买加密货币或金条。事实上，你的钱不但不会得到保护，你反而会失去所有积蓄。骗子会控制新的银行账户或加密货币账户，或者派人去取金条或现金盒子，声称为你“保管”。
如何辨别这是骗局？Alvaro Puig指出了两个警示信号：如果打电话的人说你需要购买礼品卡、去加密货币自动取款机或亲自去银行，同时还和你保持通话，那么这就是骗局；如果打电话的人要求你对任何询问你为什么要转账或提取这么多钱的人撒谎，这也是一个明显的骗局信号。
关于此类骗局的其他需知事项和应对措施：
- FTC绝不会让您转移资金来“保护”资金。任何要求这样做的人都是冒充FTC的骗子。
- 忽略所有意外的汇款请求。切勿将现金或黄金给您不认识的人，也不要向其发送加密货币，不要理会突如其来的电话或信息。
- 对事件进行核实。如果您认为您的某个账户真的有问题，请使用您知道是真实存在的电话号码、网站或应用程序与该公司联系。不要使用您收到的信息中的联系信息。
